CAS Finanzplanung im Private Banking

In diesem Kurs werden folgende Inhalte behandelt:

Grundlagen (3 Tage)

• Private Finanzplanung
  • Mathematische Grundlagen
  • Konzept und Prozess (inkl. Einkommenskonzept)
  • Planungsvariablen
• Steuern: Unselbständige Erwerbstätigkeit
  • Vorsorge
  • Erbschafts- und Schenkungssteuer
  • Grundstückgewinn (Privatvermögen)
• Rechtliche Aspekte in der Kundenberatung
  • Know Your Customer (KYC)
  • Beratungspflichten und -haftung
• Sach- und Vermögensversicherungen
  • Sachversicherungen
  • Vermögensversicherungen

Vermögen und Finanzieren (3 Tage)

• Vermögen
  • Anlageklassen (inkl. Kryptos)
  • Rendite-/Risikomerkmale
  • Anlageprozess und Anlagestrategie
• Finanzieren
  • Grundstückerwerb
  • Immobilienbewertung
  • Finanzierung von selbstbewohntem Wohneigentum und Renditeliegenschaften

Vorsorge und Nachlass (3 Tage)

• Vorsorge
  • 3-Säulenkonzept
  • Vorsorgeanalyse und Koordination
  • Pensionierungsplanung
• Nachlass
  • Ehegüter- und Erbrecht
  • Güter- und erbrechtliche Planungsmöglichkeiten
  • Selbstbestimmung

Unternehmerinnen/Unternehmer und Unternehmensnachfolge (3 Tage)

• Steuern: Selbständigkeit
  • Selbständige Erwerbstätigkeit
  • Geschäfts- und Privatvermögen
  • Kauf und Verkauf von Personen- und Kapitalunternehmen
• Finanzplanung für Unternehmerinnen und Unternehmer
  • Selbständige vs. Betriebsinhaberinnen und Betriebsinhaber
  • Selbständige in der schweizerischen Sozialversicherung
  • Schnittstelle Unternehmen / Unternehmerinnen und Unternehmer
• Unternehmensnachfolge (Teaser)
  • Optionen der Unternehmensnachfolge
  • Entflechtung von privaten und geschäftlichen Vermögenswerten
  • Steueroptimierung
• Mini-Cases (Unselbständigkeit)
  • Ganzheitliche Betrachtungsweise
  • Lebenssituationen
  • PK-Ausweise und Versicherungspolicen

Die einzelnen Kursmodule sind als Re-Zertifizierungsmassnahme bei der SAQ Swiss Association for Quality anerkannt und können auch einzeln (und ohne Leistungsnachweis) gebucht werden.

Als Leistungsnachweis erarbeiten die Teilnehmenden in einem Live Case eine Finanzplanung für eine Privatperson (Unselbständigkeit) anhand eines realen Fallbeispiels.

Im Selbststudium werden parallel zu den Präsenztagen folgende Lerninhalte erarbeitet (ohne Leistungsnachweis):

• Grundlegende Aspekte der Geldanlage
• Kennzahlen des Portfoliomanagements
• Theorie der Portfoliooptimierung
• Anlagepolitik, Asset Allocation und Performancemessung

Zielgruppe

Angesprochen sind ambitionierte Fach- und Führungspersönlichkeiten aus der Finanzbranche, die ihr Fachwissen (aufbauend auf der ISO-Zertifizierung Kundenberater Bank) gezielt erweitern und Kundinnen und Kunden gesamtheitlich und lebensphasenorientiert beraten möchten. Zum Beispiel 

• Privat- und Individualkundenberatende
• Gewerbe- und Firmenkundenberatende
• Vermögensverwalterinnen und -verwalter
• Treuhänderinnen und Treuhänder
• Personalverantwortliche

Zulassung

Zugelassen sind Personen

• mit einem Abschluss der höheren Berufsbildung (Berufsprüfung, höhere Fachprüfung, höhere Fachschule HF, inkl. ISO)
• mit einem Hochschulabschluss (Uni oder FH);
• mit qualifizierter Berufserfahrung (mind. 3 Jahre);
• mit einer Tätigkeit in einem Arbeitsfeld, in dem sie das Gelernte umsetzen können (Prinzip Transferorientierung). 

Bewerberinnen und Bewerber, die über vergleichbare Abschlüsse und entsprechende Berufserfahrung verfügen, können auf Basis einer individuellen Prüfung des Dossiers aufgenommen werden.

Nach Abschluss dieses Kurses

• können Sie den Gesundheitszustand des Sozialversicherungssystems kritisch hinterfragen, im Kontext der sozialen Sicherheit einordnen und die Relevanz der privaten Finanzplanung aufzeigen;
• kennen Sie das Konzept und den Prozess der privaten Finanzplanung und können die Auswirkungen systemrelevanter Planungsvariablen auf die langfristige Einkommens- und Vermögensplanung aufzeigen;
• verfügen Sie über kompaktes Wissen in den Bereichen Steuern, Recht, Versicherungen, Vermögen und Finanzieren, Vorsorge und Nachlass sowie Unternehmer- und Unternehmensnachfolge;
• sind Sie in der Lage, Ziele und Lebensentwürfe von Kundinnen und Kunden zu verstehen und können deren Bedürfnisse in Beratungs- und Begleitungsbedürfnisse überführen;
• sind Sie als Finanzcoach in allen Finanzfragen Dreh- und Angelpunkt sowohl für Unselbständige und Betriebsinhaber/innen als auch für Selbständige mit Domizil Schweiz und ziehen bei Bedarf zusätzliche Fachspezialistinnen und -spezialisten mit ein;
• sind Sie fähig, komplexe Problem- und Fragestellungen systematisch und systemisch zu untersuchen, Stolpersteine zu erkennen und entsprechenden Handlungsbedarf abzuleiten;
• sind Sie in der Lage, kundengerecht zu präsentieren und zu kommunizieren und Kundinnen und Kunden zu befähigen, selbstbestimmt und eigenverantwortlich zu handeln.